Мерещутся или мерещатся - как правильно?

Каждую ночь мне мерещ?тся разговоры под окном. Что делают разговоры? Этим вопросом обозначено действие предмета. Следовательно, имеем дело с глаголом, приведенным в форме третьего лица числа множественного.

А его начальная форма (неопределенная), которую находим в словаре (или в своей памяти), -- мерещиться.

Постфикс не мешает определить тип спряжения глагола -- он оканчивается на "-ить", в число глаголов-исключений не входит. Следовательно, глагол "мерещиться" спрягается по второму типу и имеет в заданной форме третьего лица числа множественного окончание "-ат" -- мерещатся разговоры, стуки, звуки, опасности и т.п.

И бабушка, и дедушка говорят, что им каждую ночь мерещатся разные человечки, которые бродят по дому.