По каким причинам ЦБ будет блокировать счета юрлиц и ИП, карты физлиц?

В первую очередь, операции по карте или счету могут быть приостановлены, если получатель перевода внесён в базу данных о случаях хищений, сформированных Банком России.

Второй признак операции, проводимой с целью кражи денег, - это совпадение данных о параметрах устройств, с которых совершается перевод, с аналогичной информацией из базы данных ЦБ РФ.

Третий признак заключается в несоответствии сумм и параметров перевода операциям, которые клиент обычно проводит.

Также обращается внимание на день, время, место проведения, периодичность операций.

При этом ЦБ не устанавливает порядок выявления подобных транзакций, то есть процедуру проверки подлинности транзакции банки выбирают самостоятельно.

Если сотрудник банка решит, что операция содержит вышеперечисленные признаки, и высока вероятность деятельности злоумышленников, он обязан связаться с клиентом, а при невозможности - приостановить операцию на срок до 48 часов.